FRAUD 2022 - Fokozódó veszélyek a kibertérben

Bevezető

Fókuszban:

• Az elektronikus pénzforgalmat érintő visszaélési trendek alakulása
• Banki ügyfeleket fenyegető veszélyek a kibertérben
• Milyen kampányokat folytat a rendőrség az internetes (és bankkártyás) visszaélések megelőzése érdekében?
• Esettanulmány - Kibertérben elkövetett, banki vonatkozású csalások kivizsgálásának folyamata
• Digitalizációból eredő fenyegetések és az ezekhez kapcsolódó lehetséges compliance válaszok
• Hogyan változik a csalásmegelőzési szervezet és annak feladatai a digitalizáció kapcsán?
• Egy hatékony vállalati anti-fraud keretrendszer építőelemei
• Kerekasztal-beszélgetés: A kiberbűnözők megállíthatatlanul törnek előre - Fókuszban a megelőzés!

Korábbi résztvevőink véleményeiből:

„Hasznos, aktuális témákat dolgozott fel, sok gyakorlati esettanulmánnyal.”

„Színvonalas előadások és kompetens előadók.”

„Az előadások kifejezetten színvonalasak voltak, látványos prezentációval kiegészítve.”

„Új szempontokat kaptam a csalásmegelőzési vizsgálataimhoz.”

Előadók

Szakértőink, többek között:

Almádi János, Információbiztonsági tanácsadó
Cseh Árpád, Vezető közgazdasági elemző, Magyar Nemzeti Bank
Halász Viktor,  r. százados, mb.osztályvezető, Felderítő Osztály, Kiberbűnözés Elleni Főosztály, Nemzeti Nyomozó Iroda, Készenléti Rendőrség
Harkácsi Gábor , Senior compliance szakértő,  Magyar Nemzeti Bank
Homoki Imre, CFE, CAMS, CGSS, Financial Crime Advisor, Consortix
Juhász Zoltán, Csalásmegelőzés Vezető, Bankbiztonsági Igazgatóság, Takarékbank Zrt.
Kiss Tamás László, nb. alezredes, mb. főosztályvezető, Nemzeti Kibervédelmi Intézet
Komáromi Péter, Senior tanácsadó, szakértő, T-Systems Magyarország Zrt.
Pávlicz György,  Független szakértő
Sütő Ágnes, Kommunikációs főtitkár-helyettes, Banküzem és e-csatornák igazgató, Magyar Bankszövetség
Dr. Szabó Henrik r. alezredes,Kiemelt főreferens, Országos Rendőr-Főkapitányság Bűnmegelőzési Osztály
Tóth P. Péter, Top Account CoE Lead, T-Systems Magyarország Zrt.

Kinek ajánljuk?

Konferenciánk szólni kíván:

Bankok, biztosítók, hitelintézetek, befektetési szolgáltatók:

• fraud menedzsereihez, csalásmegelőzési vezetőihez, szakembereihez,
• bankbiztonsági területek vezetőihez és munkatársaihoz,
• információbiztonsági vezetőihez,
• IT biztonsági szakembereihez,
• compliance szakembereihez,
• bankkártya osztályok vezetőihez,
• kockázatkezelési vezetőihez, szakembereihez,
• belső ellenőrzési/internal audit vezetőihez,
• chief operation officer/operációs vezetőihez,
• e-értékesítési csatornákért, internet bankingért felelős vezetőihez.

Szakfórumunkra várjuk továbbá az IT és kiberbiztonsági megoldásokat kínáló beszállító és tanácsadó cégek képviselőit is.

Program

A nap elnöke: Komáromi Péter, Senior tanácsadó, szakértő, T-Systems Magyarország Zrt.

9.00 Megnyitó - Tóth P. Péter, Top Account CoE Lead, T-Systems Magyarország Zrt.

9.10

Az elektronikus pénzforgalmat érintő visszaélési trendek alakulása

• Az MNB felé teljesített pénzforgalmi adatszolgáltatások alapján az egyes fizetési módokhoz (külön átutalás, illetve fizetési kártya) kapcsolódó visszaélések számának és értekének bemutatása, kitérve a trendek elemzésére (pl. visszaélési mintázatok alakulása a digitalizációs folyamatokkal, illetve a megváltozó fizetési szokásokkal párhuzamosan; csalárd módon eljáró felek által alkalmazott megoldások strukturális változása; SCA kötelezettség hatása az online fizetési kártyás tranzakcióknál)
• A visszaélésekkel kapcsolatban bemutatott adatok kontextusba helyezése a lebonyolított forgalom függvényében (mennyire biztonságosak a hazai elektronikus fizetési módozatok)
• Az adatok alapján a felmerült károk viselésének megoszlása a fizetési műveletek egyes szereplői között, illetve az ebből fakadó problémák áttekintése
• Azonosítható kockázati faktorok összefoglalása, és a lehetséges kezelési módok áttekintése (külön kitérve a prevenció és ügyféledukáció fontosságára) nemzetközi párhuzamok vonásával
• MNB kezdeményezések áttekintése
• Konklúzió (tanácsok megfogalmazása fogyasztói szemszögből)

Előadó: Cseh Árpád, Vezető közgazdasági elemző, Magyar Nemzeti Bank

9.40

Jövőbiztos digitalizáció – Fókuszban a hatékony kockázatkezelés

• Makrogazdasági kitekintés
• Adat és információ

Általános funkcionalitás

• Use casek
• Legfontosabb termék jellemzők
• Architektúra és modulok

Előadó: Komáromi Péter, Senior tanácsadó, szakértő, T-Systems Magyarország Zrt.

10.10

Banki ügyfeleket fenyegető veszélyek a kibertérben

• Ki támadhat? Milyen motivációval? Honnan szereznek támadó eszközt?
• Adatszerzésre irányuló támadás fázisai
• Távoli elkövetési módok adatszerzésre
• Okostelefonok elleni támadások
• CEO – fraud; BEC – fraud
• Ransomware
• Pénzmosási fázis
• Ha már áldozatul estünk…
• Jövőbeni fenyegetések elleni fellépés

Előadó: Almádi János, Információbiztonsági tanácsadó

10.50 Kávészünet

11.20

Bankok a kibertérben

• Bankok online felületeinek kockázatai
• A bankot érintő támadások és visszaélések a kibertérben
• Mit tudunk tenni a megelőzésért?

Előadó: Kiss Tamás László, nb. alezredes, mb. főosztályvezető, Nemzeti Kibervédelmi Intézet

11.50

Kiberbűnözés - aktuális kihívások

• A kiberbűnözés aktuális trendjei
• A rendőrségi megelőzés gyakorlata
• Kihívások a kiberbűnözés megelőzésben
• Lehetséges válaszok, az együttműködés lehetőségei

Előadó: Dr. Szabó Henrik r. alezredes,Kiemelt főreferens, Országos Rendőr-Főkapitányság Bűnmegelőzési Osztály

12.20

Kerekasztal-beszélgetés: A kiberbűnözők megállíthatatlanul törnek előre - Fókuszban a megelőzés!

• Mit lehetne tenni azért, hogy megelőzhetővé váljanak a visszaélések?
• A banki rendszerek és folyamatok helyett az ügyfelek és az ügyfelek eszközének támadása kerül előtérbe – Edukáció jelentősége
• Public-Private Partnership – Információ megosztás és együttműködés a pénzügyi visszaélések visszaszorítása érdekében

Beszélgetőpartnerek:

Almádi János, Információbiztonsági tanácsadó

Homoki Imre, CFE, CAMS, CGSS, Financial Crime Advisor, Consortix 
Juhász Zoltán, Csalásmegelőzés Vezető, Bankbiztonsági Igazgatóság, Takarékbank Zrt.

Kiss Tamás László, Nemzeti Kibervédelmi Intézet

Sütő Ágnes, Kommunikációs főtitkár-helyettes, Banküzem és e-csatornák igazgató, Magyar Bankszövetség

Dr. Szabó Henrik r. alezredes,Kiemelt főreferens, Országos Rendőr-Főkapitányság Bűnmegelőzési Osztály

13.00 Ebédszünet

14.00

Csalás jellegű bűncselekmények nyomozása a kibertérben

• Melyek jelenleg a legnépszerűbb csalás jellegű bűncselekmények az online térben?
• Milyen közös jellemzők kötik össze ezeket a cselekményeket?
• A KR NNI Kiberbűnözés Elleni Főosztály tevékenysége
• Nemzetközi együttműködési csatornák és lehetőségek a felderítés során
• Kriptovaluták felhasználása a bűnelkövetők által

Előadó: Halász Viktor r. százados, mb.osztályvezető, Felderítő Osztály, Kiberbűnözés Elleni Főosztály, Nemzeti Nyomozó Iroda, Készenléti Rendőrség

14.40

Hogyan változik a csalásmegelőzési szervezet és annak feladatai a digitalizáció kapcsán?

• Milyen funkciók, feladatok merülnek fel?
• Mely funkció igényel 7/24 működést, mely kapcsán elég az 5/8?

Előadó: Juhász Zoltán, Csalásmegelőzés Vezető, Bankbiztonsági Igazgatóság, Takarékbank Zrt.

15.10

Esettanulmány

Előadó: Pávlicz György,  Független szakértő

15.40 Kávészünet

16.00

Digitalizációból eredő fenyegetések és az ezekhez kapcsolódó lehetséges compliance válaszok

• Compliance és üzleti etika - változások a digitális világban
• Vajon az elmúlt évtized szédítő változásai után megengedheti magának a compliance, hogy változatlan maradjon?
• A compliance szerepe az etikus viselkedés biztosításában, így a bizalom és megbízhatóság megteremtésében és fenntartásában

Előadó: Harkácsi Gábor , Senior compliance szakértő,  Magyar Nemzeti Bank

16.30

Egy hatékony vállalati anti-fraud keretrendszer építőelemei

• Miért fontos a csalásellenes tevékenység egy szervezeten belül, és melyek az ezzel kapcsolatos téves feltételezések?
• Hogyan hat a vállalati kultúra a szervezetek kitettségére a csalások vonatkozásában?
• Mi a Menedzsment szerepe és felelőssége a csalások megelőzése és kezelése tekintetében?
• A kommunikáció és az oktatás szerepe a csalásokkal szembeni harcban
• Ismerjük, rendszerezzük és kezeljük a csalással kapcsolatos kockázatokat, avagy a Fraud Risk Assessment szerepe
• Whistleblowing, nehéztüzérség a csalások és egyéb, a szervezet működésében nem kívánatos jelenségek ellen   

Előadó: Homoki Imre, CFE, CAMS, CGSS, Financial Crime Advisor, Consortix 

17.00 A rendezvény vége

PDF letöltés

A rendezvény programját megtekintheti itt PDF formátumban